| 1. |
- Elliot, Viktor, et al.
(författare)
-
Bankboken: hur banker fungerar, drivs och regleras
- 2019
-
Bok (övrigt vetenskapligt/konstnärligt)abstract
- Att kanalisera pengar mellan de som har pengar att avvara och de som behöver låna har varit en nyckelfunktion för banker i många hundra år och kommer sannolikt att förbli så under en överskådlig framtid. I Bankboken behandlas hur moderna banker styrs och regleras, vilka rapportkrav de omfattas av och hur riskhanteringen organiseras och utformas. Boken innehåller utförliga beskrivningar av de många bankspecifika begrepp som förekommer inom bankbranschen och sätter dem i sitt sammanhang. Med avstamp i bankens historia åskådliggörs hur banker omformats från små, enkla företag till stora finansiella varuhus som idag utmanas av digitalisering och en allt striktare reglering. Andra områden som diskuteras är bland annat: • hur den tekniska utvecklingen inverkar på banker och vilka effekter den kan tänkas ha på bankernas roll i framtiden • vikten av att särskilja mellan banker och de människor som arbetar där • bankernas roll i samhället och varför de behövs som ett smörjmedel i ekonomin. Bankboken är avsedd för dig som vill skaffa dig en bättre förståelse för varför banker finns, hur de fungerar och hur modern bankverksamhet organiseras, styrs och regleras.
|
|
| 2. |
- Elliot, Viktor, et al.
(författare)
-
Indebtedness, Over-Indebtedness and Wellbeing
- 2019
-
Ingår i: Indebtedness in early adulthood : causes and remedies / Jeanette Carlsson Hauff, Tommy Gärling, Ted Lindblom, editors.. - Cham Schweiz : Palgrave MacMillan. - 9783030139957 ; , s. 21-48
-
Bokkapitel (övrigt vetenskapligt/konstnärligt)
|
|
| 3. |
- Elliot, Viktor, et al.
(författare)
-
National implications of EU harmonization - The case of banks' reporting requirements in Sweden
- 2019
-
Annan publikation (övrigt vetenskapligt/konstnärligt)abstract
- The purpose of this paper is to discuss how internationally formulated policies and regulation of banks affect national supervisory practices and what consequences this may have on the form and quality of banking supervision conducted on the national level. Using the case of Swedish banks’ reporting requirements, we argue that the last decade of EU level regulatory reforms are motivated by a different “regulatory agreement” (Young 2016) than the Swedish one. In the decade since the global financial crisis 2007-2009, banking regulation reforms appear to be shaped by a view that all financial institutions are more or less immoral and cannot be trusted to self-regulate. The development can be characterized as a move from a dialogue based relationship between the supervisor and the supervised (Roberts, 2009) and being based on fairly high levels of trust (Tomkins, 2001), to a more quantitative and centralized supervision based on collection and comparison of large amounts of standardized quantitative data. We argue that Swedish financial regulation and supervision traditionally were based on the notion of dialogue and mutual trust and less on extensive reporting requirements. Thus, for Sweden to conform to the post-crisis international regulatory framework, this means abandoning what appears to be a fairly well-functioning national arrangement.
|
|
| 4. |
- Elliot, Viktor, et al.
(författare)
-
Regelutvecklingen från Basel I till Basel IV och Finansinspektionens relation till svenska sparbanker
- 2019
-
Ingår i: Finansiell Reglering och Tillsyn. - Lund : Studentlitteratur. - 9789144131757 ; , s. 111-133
-
Bokkapitel (övrigt vetenskapligt/konstnärligt)abstract
- Finansiella företag, såsom banker och försäkringsbolag, måste leva upp till omfattande krav på sin verksamhet. Det handlar om komplexa och detaljerade regelverk, samt kontroll av denna regelefterlevnad genom myndighetstillsyn. Boken belyser och diskuterar utvecklingen när det gäller regleringen av och tillsynen över finansiella företag inom EU och Sverige, inte minst efter den globala finanskrisen 2007-2009. Finansiell reglering och tillsyn samlar en rad ekonomiska, juridiska och historiska texter om olika reglerings- och tillsynsfrågor. Samtliga av bokens författare är verksamma inom områden som på olika sätt berör regelverk, regelefterlevnad, redovisning och övervakning av finansiella företag. De är både praktiker och forskare, vilket gör att läsaren får ta del av såväl teoretiska perspektiv som praktiska erfarenheter. Boken illustrerar den bredd av frågeställningar som ryms inom området och ger samtidigt en fördjupad förståelse för de olika utmaningar som boken lyfter.
|
|
| 5. |
- Elliot, Viktor, et al.
(författare)
-
Supply chain finance is not for everyone: Are logistics service providers willing to advance supply chain finance?
- 2019
-
Ingår i: The 28th International Purchasing and Supply, Education and Research Association (IPSERA) Conference, 14-17 April, Milan.
-
Konferensbidrag (övrigt vetenskapligt/konstnärligt)abstract
- The aim of the paper is to explore why and how logistics service providers (LSPs) could take a more active role in the financial supply chain. To achieve the aim, we embark on a single case study with one of the largest LSPs in world. The case firm is rather reluctant to engage in the financial supply chain, which is motived by the risk averse nature of the firm, the non-core nature of finance to the LSP and the immature nature of existing solutions.
|
|
| 6. |
|
|
| 7. |
|
|
| 8. |
- Elliot, Viktor, et al.
(författare)
-
Toward soundness in provision of credits and loans.
- 2019
-
Ingår i: Indebtedness in Early Adulthood. Causes and Remedies.. - Cham Schweiz : Palgrave MacMillan. - 9783030139957 ; , s. 153-175
-
Bokkapitel (refereegranskat)abstract
- Historically, over-indebtedness was a problem to be addressed at the nation-level across the European Union (EU). Today it has become a cross-European topic dealt with at an EU-level. In this chapter, we emphasize the policy measures that can be implemented to reduce excessive debt reliance and the potential implications of such policy measures. The policy measures discussed here include credit market regulation, consumer protection, early identification, and prevention of over-indebtedness. We conclude that coordination between these measures is pivotal in order to provide incentives for both young borrowers and creditors to make sound decisions.
|
|
